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多只货基下调管理费率和托管费率:降低费率是大势所趋 让利投资者
2021-05-12 10:34:21 - 财联社 -

  原标题:多只货基下调管理费率和托管费率,仅三成管理费率超过0.3%,降费率成大势所趋,货基收益率探底后勉强回升

  近日多只货币基金公告下调基金管理费率和托管费率,原来0.33%的管理费率悉数下调,最低调至0.15%;而托管费率也均有所下调,最低降至0.01%。

  随着这一波下调,货币基金的平均管理费率也再次被拉低。记者根据Wind数据统计发现,截至今年一季末,货币基金管理费率超过0.3%的仅有三成。

  业内人士表示,调低货币基金费率是出于让利投资者考虑,在与托管行协商后,基金公司会把部分货币基金的管理费和托管费进行下调。此外,货币基金降低费率已经是大势所趋。

  多只货币基金降低费率

  近日,前海开源发布公告称,根据基金法、基金运作管理办法、基金信息披露办法等法律法规以及前海开源现金增利货币基金合同有关约定,经与基金托管人协商,并报中国证监会备案,决定对前海开源现金增利货币基金的管理费率、托管费率进行调整,并相应修改基金合同和其他法律文件相关内容,修改后的内容于2021年5年10日生效。

  修改后,前海开源现金增利货币基金的管理费率由0.33%调整为0.25%,基金托管人的托管费由0.1%年费率调整至0.07%年费率。

  记者注意到,今年以来,万家基金、国泰基金、新华基金、中邮基金、广发基金等多家基金公司旗下的货币基金的管理费率均进行了下调。

  以万家基金为例,公司旗下的万家货币基金和万家日日薪货币基金先后下调的管理费率和托管费年费率。下调幅度一致,管理费年费率均是由0.33%调整为0.15%,托管费年费率也由0.10%调整为0.05%。

  也有基金公司对货币基金的不同份额进行了不同的调整。比如中邮现金驿站货币基金,A份额管理费年费率由0.33%调整为0.3%,托管费年费率由0.19%调整为0.11%;B份额管理费年费率由0.28%调整为0.25%,托管费年费率由0.14%调整为0.06%;C份额管理费年费率由0.23%调整为0.2%,托管费年费率由0.09%调整为0.01%。

  华南一位公募市场人士告诉记者:“调整费率一般是出于让利投资者考虑,在与托管行协商后,基金公司会把部分货币基金的管理费和托管费进行下调。”

  上海一家中型公募人士则告诉记者:“货币基金费率调整的原因各不相同,出于行业竞争性考虑,近年来货币基金的收益率逐渐走低,如果在收益率上没有太大差别,更低的费率成本必然会更受投资者青睐。此外,货币基金除了部分接入支付宝的产品会有大量的散户外,主要资金来源是机构资金,因此客户的需求也是一些货币基金考虑的因素。” 上述人士表示。

  降低费率是大势所趋

  记者注意到,货币基金降低费率已经是普遍做法。根据Wind数据统计,目前存续的货币基金共有331只,其中管理费率最低的已经低至0.14%,而管理费率超过0.3%的仅有三成。

  记者进一步统计发现,截至今年一季度末,规模超过千亿的货币基金(份额合并计算)共有26只,仅博时现金收益货币、平安日增利货币、景顺长城景益货币、华宝添益和广发天天利货币5只管理费率超过0.3%。这些基金的平均管理费率为0.257%,平均托管费率为0.062%。

  除了千亿以上规模的货币基金,记者还统计了500~1000亿元、100~500亿元以及百亿规模以下的货币基金的平均管理费率和托管费率。截至今年一季度末,500~1000亿元规模的货币基金平均管理费率为0.254%,平均托管费率为0.063%;而100亿元~500亿元规模的货币基金平均管理费率为0.242%,平均托管费率为0.069%;百亿元规模以下的货币基金平均管理费率为0.248%,平均托管费率为0.071%。

  伴随着货币基金管理费率下调的,是货币基金的收益率也在逐步走低。余额宝刚推出之际,货币基金的收益率动辄6%,近年来货币基金收益率降低,2020年年中,货币基金的7日年化收益率一度跌破1.5%。不过,今年以来货币基金也有所回暖,据记者统计,目前331只货币基金的平均7日年化收益率为2.98%。

  天相投顾高级基金研究员杨佳星表示,货币基金降费是好事,或者说公募基金整体降费也是大趋势,对投资者而言降低了投资成本,也有利于公募基金进一步做大规模。相较于美国市场,国内公募基金整体费率水平是较高的。

  此外,上述上海公募人士表示,目前货币基金并不是发展重点,但是对于有些公司来说,这部分产品的收入也是公司收益的一部分来源,降低成本或能吸引更多资金参与。

  他还表示,虽然从表面看,货币基金降低费率会对基金公司的收入产生影响。但是一只基金费率的调整是基金公司深入考虑的结果。如果在降低费率后能促使产品的规模扩大,那实际上可以产生提高产品竞争力的效果。